1.问题一:新加坡公司和银行账户,安全吗?
这两天,有为外贸公司老总向我们透露心声:“做了十几年,开了两个香港账户,但这几年账户来来回回出问题。虽然没被关了,但每次出问题影响收款,我心烦,手下的销售也着急。”
为了能正常展业,有朋友推荐李总选择「新加坡公司和账户」,“但是用了多年的香港账户转到新加坡,会不会有什么风险?”
目前经济大环境都在变化中,企业主特别是外贸人对政策、风险意识比普通人都要高许多,今天,瑞豐德永根据多年来的中国香港、新加坡等资源与经验,针对大家最关心的成本与风险问题,为您一一展开,分析相关利弊:
问题一:新加坡公司和银行账户,安全吗?
首先我们要了解香港账户会有大批量被关的原因,以此判断新加坡是否也有类似风险。
2017年,香港可疑金融交易达到高峰,这些交易与洗钱、恐怖组织融资、诈骗、逃税等违法行为有关,75%以上发生在香港银行。
(来源:香港特区政府)
在全球反洗钱、反恐融资、全球CRS的执行大背景下,香港银行开始主动、大批量清理可疑账户,而“误伤”事件则时有发生。
而新开户方面,香港银行目前有账户收紧的趋势,对于新开户的客户审核严格且门槛高,开户相对之前较难。
一位外贸公司老总曾坦言:“做了十几年,开了两个香港账户,但这几年账户来来回回出问题。虽然没被关了,但每次出问题影响收款,我心烦,手下的销售也着急。”
因此对外贸公司来说,账户的合规、安全性有非常直观的感受。
那新加坡账户会不会有类似问题呢?
不存在。
首先,在全球更多国家开始反洗钱AML联合行动前,新加坡就已经开始行动了,2007年新加坡金融监管局就察觉到了洗钱等金融风险,加大对银行账户的监管,无论在开户前背景调查,还是定期账户审查,遇可疑交易,新加坡银行可在2-3天内锁定风险账户,这极大降低了正常账户被误伤的概率。
得益于多年来对风险的严格把控,使得新加坡目前形势较为明朗,金融监管局仍然实施比较宽松的政策,银行开户成功率也较高。